Американская операция «Economic Outcast» нацелена на глобальные финансовые артерии
Как Министерство финансов использует доступ к доллару в качестве рычага давления
Операция «Economic Outcast» готовится усилить давление на иностранные финансовые учреждения. В интервью Associated Press, опубликованном 30 августа, Бессент сообщил, что США планируют на этой неделе ввести санкции в отношении еще одного банка в рамках кампании против транзакций, связанных с Ираном. Название этого учреждения не разглашается.
Планируемые меры станут продолжением стратегии Министерства финансов, направленной на международную инфраструктуру, позволяющую иранским учреждениям получать доходы, переводить средства и осуществлять транзакции в долларах США. Кампания Министерства финансов охватывает финансовые каналы, связанные с продажей иранской нефти, обходом санкций, закупками оружия, кибероперациями и поддержкой региональных группировок-прокси.
Эта стратегия отчасти опирается на центральную роль американских банков-корреспондентов в международных расчетах. Иностранные банки обычно полагаются на счета, открытые в американских учреждениях, для расчетов по сделкам, номинированным в долларах, что дает американским властям рычаги влияния на финансовую деятельность, осуществляемую за пределами страны. Потеря такого доступа может ограничить способность банка обслуживать клиентов, участвующих в мировой торговле.
Иностранные учреждения также могут столкнуться с последствиями, даже не поддерживая прямых отношений с иранскими банками, подпадающими под санкции. Министерство финансов предупредило правительства и компании о необходимости разорвать связи с иранскими финансовыми и цифровыми активами, расширив охват кампании на посредников, поставщиков услуг и компании, содействующие проведению транзакций в нескольких юрисдикциях.
Banque Misr UAE демонстрирует, как работает эта стратегия
Предложение Министерства финансов от 28 августа в отношении Banque Misr UAE демонстрирует, как FinCEN может принять меры в отношении посредника, обвиняемого в обеспечении Ирану косвенного доступа к клирингу в долларах. Согласно оценке Министерства финансов в отношении филиалов в ОАЭ, с января 2024 года по июнь 2026 года они обработали примерно 1,8 млрд долларов для 103 компаний, потенциально связанных с иранскими теневыми банковскими сетями.
Эти сети, как утверждается, опираются на подставные компании, зарегистрированные в третьих странах, таких как ОАЭ и Гонконг, с целью сокрытия фактических владельцев и маскировки происхождения средств. Министерство финансов заявило, что среди клиентов Banque Misr UAE были явные подставные компании, используемые Министерством обороны Ирана и Корпусом стражей Исламской революции для обхода санкций США и отмывания денег для верховного лидера Ирана Моджтабы Хаменеи.
Министр финансов Скотт Бессент заявил:
«Министерство финансов пообещало перерезать все оставшиеся у Тегерана экономические артерии и наконец положить конец угрозе, исходящей от иранского режима. Мы также предупредили, что те, кто способствует действиям Ирана, не смогут и дальше пользоваться доступом к доллару США и глобальной финансовой системе».
Уведомление FinCEN о предлагаемом нормативном акте запретит американским финансовым учреждениям открывать или вести корреспондентские счета для Banque Misr UAE. Оно также обяжет их не допускать обработки иностранными корреспондентскими счетами транзакций, связанных с указанными филиалами. Предложение касается пяти филиалов банка в ОАЭ, а не его деятельности в Египте или других странах.
Почему кампания выходит за рамки традиционных банков
Операция «Economic Outcast» сочетает банковские ограничения с санкциями, направленными против нефтяных брокеров, судоходных компаний, поставщиков технологий, киберпреступников и сетей цифровых активов. Одна из связанных с этим сетей криптовалют и нефтяных платежей, как утверждается, обработала более 100 млн долларов в криптовалюте за продажу нефти, поддерживая иранские вооруженные силы и связанные с ними группы, что иллюстрирует, как финансовая деятельность может перемещаться между банковскими системами и системами блокчейна.
Ранее меры по обеспечению соблюдения законодательства уже были направлены против цифровых кошельков, бирж и посредников, обвиняемых в помощи Ирану в обходе традиционных финансовых ограничений. В мае Бессент заявил, что Министерство финансов конфисковало криптовалюту, связанную с Ираном, на сумму примерно 1 млрд долларов, что свидетельствует о том, что стратегия финансового давления правительства охватывает как традиционные активы, так и переводы на основе блокчейна.
Открытые данные блокчейна дают следователям иную картину, чем традиционные банковские отчеты. Блокчейн-эксплорер отображает историю транзакций, адреса, остатки на счетах и детали переводов, что позволяет властям и группам по обеспечению соблюдения нормативных требований анализировать переводы после того, как определенные кошельки будут связаны с лицами, подпадающими под санкции, организациями, связанными с государством, или лицами, подозреваемыми в содействии финансовым операциям.
Предложение FinCEN по-прежнему находится на стадии общественного обсуждения, прежде чем агентство примет решение о введении ограничений в окончательную силу. Уведомление было опубликовано в «Федеральном реестре» 1 сентября, а письменные комментарии должны быть представлены до 1 октября.
